Что такое диверсификация простыми словами

10 мая 2019

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Не зная основных экономических терминов, очень трудно разобраться во множестве происходящих вокруг нас процессах.

Поэтому сегодня проанализируем важное понятие «диверсификация», рассмотрим, что оно обозначает, и какие ее виды бывают.

Диверсификация

Диверсификация — что это такое, как и зачем это делают

Что такое диверсификация объясню на бытовом примере простыми словами. Родители, стремясь к тому, чтобы их ребенок был развит разносторонне, прикладывают массу усилий.

Они записывают сына или дочку в спортивную секцию, чтобы ребенок рос физически активным. Оплачивают занятия с репетиторами, чтобы чадо получило максимум знаний. Водят в музыкальную школу, чтобы ребенок приобщился к искусству. Перечислять можно бесконечно.

Иными словами, родители инвестируют деньги в будущее своего ребенка. И делают это не в одном направлении (допустим, «упираясь» на занятия хоккеем), а выбирают несколько путей, уверенные в том, что заложенные навыки непременно принесут свои дивиденды в будущем. Это и называется диверсификация.

Вывод: диверсификация – это вкладывание средств в разные проекты с целью минимизации рисков убытков. Понятие применяется в производстве, в экономике, в банковской сфере.

Еще один простой пример: Иванов и Петров решили вложить свои равноценные денежные сбережения в акции, приобретя их на бирже. Иванов выбрал акции одной компании, а Петров прикупил акции трех компаний.

Исходя из теории вероятностей, Петров (в сравнении с Ивановым) минимизировал свои риски убытка ровно в три раза. То есть Петров диверсифицировал свои инвестиции, распределив их согласно народной мудрости о том, что нельзя класть все яйца в одну корзину.

Яйца в корзине

Само слово произошло от латинского «diversus» (разное) и «facere» (делать). Складываем слова, получаем «делать разное», т.е. в буквальном смысле: расширять ассортимент выпускаемой продукции, увеличивать рынок сбыта, запускать новые производства, инвестировать сразу в несколько видов бизнеса и т. д.

Основные цели диверсификации и способы достижения

Диверсификация – это способ минимизировать риски. Причем неважно, применительно к какой отрасли это относится.

Чего она позволяет добиться:

  1. получить экономическую выгоду;
  2. предотвратить спад производства и (или) банкротство;
  3. сохранить активы даже в кризисный период.

Что может быть диверсифицировано

Диверсификация помогает оптимизировать любое направление коммерческой деятельности. Проанализируем применение этого инструмента в некоторых сферах немного подробней.

Диверсификация производства

Существует 2 способа диверсификации производства:

  1. Расширение собственного производства.
  2. Приобретение готовых мощностей «на стороне».

Первый вариант в основном используется при отсутствии достаточного количества финансов. Компания расширяет свои производственные возможности собственными силами, инвестируя как собственные средства, так и кредитные.

Второй вариант более удобен, но менее выгоден. Удобен потому, что можно купить производственные мощности и сразу запустить их в работу. Но если у компании своих средств не достаточно, то возникает необходимость крупного кредитования.

Диверсификация производства это...

Диверсификация производства позволяет достичь сразу несколько целей:

  1. выйти на другие рынки или же расширить имеющиеся → увеличить оборот капитала → оптимизировать доходность от хозяйственной деятельности компании;
  2. снизить зависимость от единственного рынка сбыта или устоявшегося ассортимента продукции;
  3. привлечь дополнительные категории потребителей;
  4. стабилизировать общий сбыт продукции (малый объем сбыта одного вида продукции компенсируется увеличением сбыта другого вида).

Далее рассмотрим виды диверсификации производства:

Виды диверсификации производства

Связанная диверсификация производства подразумевает наличие связи между прежним бизнесом и новым.

  1. Вертикальная – внедрение новшеств в существующую производственную цепочку (от производства до сбыта), например, открытие сети собственных торговых точек, как это сделал концерн Лукойл (сеть автозаправок).

    Это позволяет компании не зависеть от арендаторов. Такой вид вертикальной диверсификации называется прямым.

    Обратная вертикальная диверсификация подразумевает присоединение функций поставщика (нижнего звена производственной цепочки), таким образом обеспечивается контроль над поставкой сырья.

    В качестве примера снова можно привести концерн (что это?) Лукойл, осуществляющую полный производственный цикл: разведка месторождений → добыча углеводородов → переработка сырья → транспортировка → продажа.
  2. Горизонтальная – предполагает расширение ассортимента (номенклатуры) выпускаемой продукции и (или) освоение рынков сбыта в иных регионах (географическое расширение).

Несвязанная диверсификация производства предполагает развитие производства, не связанного с основной деятельностью компании.

  1. Центрированная – выпуск новой продукции, не связанной с основной деятельностью, на существующих производственных мощностях. Например, производство «мирной» продукции на военном заводе.
  2. Конгломерантная (побочная) – характеризуется проникновением компании в другие отрасли, не связанные с основной деятельностью. Такая диверсификация осуществляется приобретением стороннего по всем параметрам предприятия (принципиально отличающегося). Данная стратегия отличается высокой долей риска.

Важно: применять вслепую какую-либо стратегию диверсификации для конкретной компании бессмысленно. Только после всестороннего анализа и разбора сложившейся ситуации, а также после взвешенной оценки вариантов можно найти оптимальный путь вывода компании на новый уровень.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Инвестиции (вложения в какой-либо коммерческий проект с целью получения дохода) подразумевают наличие риска. Именно поэтому формирование инвестиционного портфеля (набора инвестиций) должно быть диверсифицированным.

Диверсифицированный портфель инвестиций

И это правило действительно не только для инвестиционной деятельности акул бизнеса, но и для тех, кто только начинает свой путь инвестора.

Чтобы минимизировать риски, необходимо использовать при формировании портфеля как можно более разнообразный перечень из набора инвестиционных инструментов. Приведем наиболее актуальные из них:

  1. валюта других государств – популярный и простой способ инвестиций даже для начинающих. Диверсификация валютных активов подразумевает вложение средств в валюты нескольких стран;
  2. депозит в банке (денежных средств и драгоценных металлов) – безопасное инвестирование, недостаток – небольшой процент дохода. Выгоден при инвестировании больших сумм на длительный срок (от года). Диверсификация депозитных вкладов предполагает открытие накопительных вкладов в нескольких банках;
  3. недвижимость – инвестиции такого рода выгодны лишь при вложении средств в ликвидное имущество (т.е. такое, которое можно быстро продать без потери в цене). Диверсификация подобных вложений подразумевает приобретение различных видов недвижимости (жилой и коммерческой);
  4. акциитакой способ инвестиций является наиболее рискованным из всех перечисленных, но и наиболее выгодным. Инвестирование в акции требует знаний основ экономики. Диверсифицировать риски можно покупкой акций нескольких разных компаний.

Имея диверсифицированный портфель инвестиций, очень важно постоянно быть в курсе всех экономических новостей и своевременно реагировать на позитивные и негативные изменения рынка.

Диверсификация цен

Такая политика направлена на привлечение новых покупателей. Это значит, что цены меняются производителем (продавцом) в зависимости от контингента потребителей.

Существует несколько методов дифференцирования цен:

  1. установление скидок на товары массового спроса для потребителей с малым достатком. Например, дополнительные скидки для пенсионеров в сетевом магазине «Пятерочка»;
  2. фиксирование специальных сниженных цен (тарифов) для оптовых потребителей. Например, снижение тарифов на электричество для энергоемких производств;
  3. формирование завышенных цен на брендовые предметы потребления или услуги. Например, цены в косметических салонах эконом-класса на порядок отличаются от цен в элитных салонах известных брендов;
  4. градация цен в зависимости от морального устаревания товара (услуги). Например, скидки в магазинах одежды на коллекции прошлого сезона и увеличение цен на новые модели.

Основная цель диверсифицирования цен – в увеличении объема продаж.

Как диверсифицировать экономику

Экономика государства, как и какой-либо обособленный бизнес, подчиняется одним и тем же экономическим законам. Поэтому для процветания государства необходимо, чтобы его экономика развивалась диверсифицировано. Это значит, что она не должна быть «зациклена» на нескольких отраслях промышленности.

Российская экономика до настоящего времени находится в прямой зависимости от добычи углеводородов (нефти и газа) и цен на них. В последние годы правительством предпринят ряд мер, который в перспективе позволит снизить эту негативную связь.

В том числе применяется метод диверсификации, т. е. поставлена цель на развитие новых отраслей промышленности и расширение спектра услуг. Это инициирует рост поступлений в бюджет государства (в форме налогов).

Диверсификация экономики

Очевидно, что диверсификация экономики должна проходить под неусыпным надзором грамотных экономистов, иначе эффект процесса может оказаться с точностью «до наоборот».

Хотите узнавать каждый день все больше полезной информации? Читайте наш блог, и у вас все получится!

Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога KtoNaNovenkogo.ru

Десерт
* Нажимая на кнопку "Подписаться" Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Подборки по теме

Использую для заработка

Рубрика: Отвечаю на частые вопросы

Комментарии и отзывы

Кука

Ну просто отличные статьи! Все прекрасно изложено! Огромное спасибо!

Текст Вашего сообщения:

* Нажимая на кнопку "Добавить комментарий" или "Подписаться" Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Подписаться на новые комментарии к этой статье