Скам — это что такое и что значит «скамить»

Обновлено 27 ноября 2021 Просмотров: 55 356 Автор: Дмитрий Петров

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Существует огромное количество видов скама, так как Scam-случаи возможны в хайпах, инвестиционных компаниях, игровых кейсах, операциях с криптовалютами. Давно разработаны, и продолжают разрабатываться схемы, позволяющие скамить сотни людей.

Что же такое скам? Под ним понимается ситуация, в которой сторона, обязующаяся выплачивать денежные средства, внезапно прекращает это делать.

Термин многозначен, но обычно трактуется как мошенничество и употребляется по отношению к компаниям, перестающим производить выплаты и нарушающим принятые соглашения с инвесторами и партнёрами.

Вор с пластиковой картой под мышкой убегает в ноутбук

Как правило, скам означает одновременное уничтожение самого проекта. Если понятие относится к цифровым валютам, значит, речь идёт о ненадёжных стартапах и ICO.


А что значит «скамить»?

Под скамом мы понимаем потерю вложений в мошеннический проект.

Следовательно, термин «скамить» — значит обманывать пользователей, лишая их денег. Преступники, занимающиеся скамом — скамеры.

Напрямую скам не связан с криптовалютами, и точно так же распространён и в инвестиционных проектах с фиатными деньгами. Но все-таки активнее он стал развиваться с появлением криптовалют. Специфика блокчейна затрудняет поиск мошенников. Транзакции отслеживаются легко, но зато намного сложнее определить владельца кошелька. С банковским счётом намного проще.

Сегодня злоумышленники придумывают всё более изощрённые способы скам – афер.

В авантюрных мошеннических проектах такого типа используется простая схема. Сначала придумывается токен и токенсейл, а затем к этой схеме привлекается множество инвесторов, которым обещают быстрый крупный заработок. После того как аферисты получат от инвесторов достаточно большую сумму, они закрывают проект.

Опытные инвесторы вряд ли попадутся на такое примитивное мошенничество, а вот новичков такая афера легко оставляет без денег.

Мошеннический проект может изначально задумываться как скам, или становиться таковым уже в процессе.

Скам, что это, и как его определить «изнутри», уже вложив средства

На самом деле, признаков неблагополучия проекта довольно много, вкладчикам стоит быть внимательными.

Рассмотрим все вероятные признаки по порядку:

  1. Нарушается регламент выплат. Это, как правило, самый первый признак приближающегося скама в хайп-проекте. Если вдруг прекращаются моментальные выплаты, следует насторожиться. Вполне вероятно, что нет денег на одном из кошельков, и администраторы скоро всё поправят. Но не исключена вероятность, что кошелёк отключен намеренно, по причине отсутствия притока денежных средств на него.
  2. Выплаты производятся выборочно. Нередко администрации продолжает распределять выплаты на небольшие депозиты, с одновременным прекращением выплат на более крупные. Происходит это, при попытках сохранить работу или видимость работы инвестиционного проекта. Приём срабатывает плохо, так как держатели крупных депозитов сразу же огласят проблемы на форумах и блогах, и возникнет паника, пережить которую способен далеко не каждый даже изначально честный проект.
  3. Рестарт. Если администрация объявила о рестарте проекта, дело однозначно идёт к скаму. С точки и зрения инвестора такое объявление однозначно должно указывать на выход из проекта.
  4. Выгодные и щедрые акции, например, конкурсы, добавление выгодного инвестиционного плана, бонусы к депозитам. Если проект не слишком устойчив и работает небольшой промежуток времени, такие акции — признак приближающегося скама.
    Мошенник ловит на удочку из компьютера ловит жертву
  5. Блокировка инвесторов проекта. Иногда администраторы блокируют аккаунты инвесторов под надуманными предлогами. Часто блокировка означает начало проблем с проектом, особенно если блокируются крупные вкладчики.
  6. Технические проблемы с сайтом. Как правило, проблемы свидетельствуют о надвигающемся скаме. И вовсе не потому, что их нельзя исправить. Чем больше проблем, тем сильнее паника инвесторов, а это в любом случае негативно сказывается на работе проекта.
  7. Плановые или неплановые каникулы широко используются администрацией, чтобы избежать обработки выплат. После каникул шансы возобновить работу проекта стремятся к нулю. Объявление каникул — лишняя причина не выполнять обязательств перед инвесторами. Более 90% скам–проектов не возвращаются к работе именно после каникул.

Можно ли ещё до инвестиций распознать, что проект изначально мошеннический

Опытные инвесторы могут это сделать довольно легко.

Мошенник из компьютера пытает выхватить кредитку
  1. Насторожить должно обещание высокой доходности. Создатели проекта обещают высокую прибыль, замалчивая риски. Конечно, высокодоходные проекты существуют, но и риски в них изначально очень высоки, о чём честные разработчики всегда предупреждают.
  2. Скрытая информация. Часто разработчики указывают на известных партнеров, статьи известных СМИ, но при этом реальные ссылки не предоставляют, а при попытках погуглить, информация о них оказывается практически нулевой.
  3. Недостаточная техническая составляющая проекта — верный признак скама. Сайт выглядит не презентабельно, работает с перебоями, какой-то функционал вообще не реализован.
  4. Низкая активность в соцсетях. Если контент в них состоит только из обещаний прибыли, а полезной информации практически нет, вердикт однозначен.

Каковы причины и признаки скама

В чем же причины того, что выглядевший весьма надёжно инвестиционный проект становится скамом?

  1. Основная причина — это изначальная фейковость проекта, который на самом деле работает как стандартная финансовая пирамида. Если денежных поступлений недостаточно для выплат, администрация скамит.
  2. Серьёзные хакерские атаки также становятся причиной скама. Хакеры взламывают аккаунты и кошельки, выводят средства на подставные счета.
  3. Спровоцировать прекращение выплат может быть паника среди инвесторов. Они начинают массово продавать токены и выходить из проекта.
  4. Возможны и разногласия среди учредителей и администрации. Страдают от этого, прежде всего, инвесторы.
  5. Иногда причиной скама может служить ряд объективных вещей, например, технические неполадки с сайтом: перекрытие платёжных шлюзов, блокировка домена или сайта, Ddos атаки, взломы крупных баз данных, а также форс-мажоры и ошибки в управлении, как правило, при недостатке опыта у разработчиков.

Признаки скама:

  1. Изменение маркетинга и заявленной доходности, скорее всего, свидетельствует о том, что имеет место добор денежных средств, а там не за горами и запланированное закрытие проекта.
  2. Большое количество рекламы сразу на старте — настораживающий фактор. В норме подобные проекты развиваются постепенно и плавно. Также плавно и наращивая рекламную составляющую.
  3. Видео-отзывы в начале проекта – весьма тревожный звонок: на старте довольных клиентов ещё нет по определению.
  4. Верификация. Если для ввода средств документы представлять необязательно, а для вывода они необходимы, администрация планирует скамить. Что такое скамить, вы уже знаете: проект однозначно проблемный
Надпись предупреждающая о скаме

Вернуть средства после скама, реально ли это

Вернуть деньги после скама и ликвидации хайп-проекта практически невозможно, как и доказать их потерю в ходе судебного разбирательства.

Инвесторы передавали средства добровольно. Теоретически возможно оформление чарджбэка, возврата денег на карту за услугу, которая не была предоставлена. Однако при этом нужно юридически грамотно доказать, что вы точно не получили обещанного, а сделать это маловероятно, и прецедентов пока не было.

Значит, поделать ничего нельзя? Юридически вернуть потерянное действительно нельзя, но можно это сделать стратегически, продолжая аккуратно работать и грамотно собирая инвестиционный портфель. Тогда убытки будут перекрыты прибылью из других объектов инвестирования.

Ваш комментарий или отзыв